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如何有效的防范和打击金融票据诈骗犯罪?贵阳金融票据律师在线咨询

作者: 日期:2021-08-09 10:27:05

票据诈骗犯罪性质差,危害极大。中央银行、商业银行、机关、个人和司法部门要互相合作,积极采取多种措施防止和打击票据欺诈犯罪。

1 .广泛宣传票据知识,动员全社会力量防止和打击票据欺诈犯罪。

  与重视人民币造假工作一样必须重视防止、打击票据诈骗犯罪活动利用报纸、电视等媒体广泛宣传票据、结算知识,报道、分析典型案例,上街咨询,分发资料银行必须经常向客户宣传票据宣传、结算知识,定期或不定期举办多种形式的通报会、培训班,向客户通报典型的票据欺诈事件,介绍容易发生风险的环节,传授鉴别真伪票据的技术。

2 .完善内部控制机制,建立票据审查责任制。

  银行加强内部控制,严格支付结算操作程序和手续,建立银企业共同防卫制度,加强对将空白汇率证书、票据申请书等纳入重要空白证书管理的盘面人员的风险防范教育和票据防伪技术、防伪知识的培训,大额支付建立票据审查责任制,固定专家审查票据,建立执行票据防伪背诵审查程序的票据防伪、防伪激励机制,设立专业奖励基金研究票据欺诈犯罪易发生环节的票据欺诈犯罪特点、手段和趋势,

3、采用高新技术手段,提高科学技术含量,加强技术预防。

  进一步加强票据防伪技术的研究,积极推进应用开发、开发和装备票据防伪性能、提高票据防伪、变造难度、提高票据使用安全系数的先进防伪防伪防伪技术和专用验票机设备,为顾客和支票采用承诺作为支付条件的二维码技术,利用专门处理票据上记载的相关信息的各商业银行的电子汇率系统,开发和构建进行查询调查的全国统一、网络化银行账户管理系统。

4 .完善票据、结算法、法规、制度,加强制度的防止。

  完善权证法、支付结算方法等相关法律法规,修改支付结算业务的处理手续,银行开户时明确客户身份真实性审查责任的存款人支付不要用预约照片或密码进行适当限制银行票据流通,规定银行票据必须填写代理支付行,只能在同城范围内转让的商业票据粘贴现在进行折扣后,规定必须通知承兑人的银行间跨行相互代理查询、调查义务建立黑名单制度。5 .加强个案研究,建立事件报告和通报制度。

  银行加强典型案例分析、研究,研究票据欺诈的手段、方法、特征及趋势,加强寻找管理不善的事件报告制度,要发生票据欺诈事件,无论欺诈是否成功,商业银行都要立即通报公安部门,上级管辖行加强事件通报制度,商业银行必须立即向管辖本行发生票据欺诈事件的分公司和其他银行通报的人民银行、公安部门定期分析和研究典型案例,通过媒体向社会通报,动员全社会力量防止票据欺诈犯罪,

6 .加强部门合作,坚决打击票据欺诈犯罪。

  公安部门与银行、企业事业部门密切合作,为了建立必须共同防止和打击票据欺诈犯罪的线索移送制度,银行必须对发现的票据欺诈犯罪线索和可疑分子,立即移送公安部门的工作联络制公安部门指定专家负责联络,为了建立必须定期召开联席会议、事件通报会的专家咨询制度,公安部门聘请银行专家为顾问,建立能够协助破案的数据交换制度,海关将走私犯罪调查局。

 


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